Єрьоміна Н. В. Банківські інформаційні системи

У посібнику розкриваються питання, що стосуються застосування інформаційних систем обробки та передачі інформації в банківських установах. Автор прагнув не лише показати особливості та специфіку основних банківських задач, а й допомогти майбутнім спеціалістам адаптуватись до роботи в умовах нових інформаційних технологій.

Для студентів вищих і середніх спеціальних навчальних закладів, що спеціалізуються за фахом інформаційні системи, економічна кіберне­тика, фінанси та кредит. Ця книжка буде корисною як практичний посібник для фахівців, що працюють у фінансово-кредитних установах.

ЗМІСТ

Передмова ………………………………………………….. 3

Розділ 1. Основні напрями розвитку банківських технологій……… 5

1.1. Основні напрями автоматизації банківської діяльності ……… 5

1.2. Автоматизація банківської діяльності в Україні ……………. 6

1.3. Покоління автоматизованих банківських систем …………… 9

1.4. Вимоги до автоматизованих банківських систем …………. 13

Розділ 2. Структура АБС та програмно-технічна платформа АБС … 16

2.1. Структура автоматизованої банківської системи …………. 16

2.2. Функціональна структура АБС ……………………….. 17

2.3. Модульний підхід до структуризації АБС ……………….. 24

2.4. Програмно-технічна платформа АБС …………………… 24

Розділ 3. Характеристика підсистеми «Операційний день банку» .. 29

3.1. Характеристика документів …………………………… 29

3.2. Функції ОДБ ……………………………………….. 30

3.3. База даних ОДБ …………………………………….. 40

Розділ 4. Автоматизація управління кредитними ресурсами …….. 50

4.1. Характеристика та класифікація кредитів ……………….. 50

4.2. Характеристика підсистеми «Управління кредитними
ресурсами банку» …………………………………… 53

4.3. Автоматизація визначення оцінки кредитоспроможності
позичальника і визначення ступеня ризику його кредитування 55

4.4. Автоматизація визначення параметрів  кредиту та формування
кредитного договору ………………………………… 64

4.5. Автоматизація обліку та контролю погашення кредитної
заборгованості …………………………………….. 66

4.6. Автоматизація аналізу кредитного портфеля, визначення
розміру резервування та формування звітності
по кредитуванню …………………………………… 69

4.7. База даних підсистеми «Кредити» ……………………… 74

Розділ 5. Автоматизація операцій з цінними паперами …………. 78

5.1. Види цінних паперів …………………………………. 78

5.2. Фондовий ринок та його характеристика ……………….. 79

5.3. Банківські операції з цінними паперами …………………. 80

5.4. Автоматизація операцій з ОВДП ………………………. 82

Розділ 6. Електронні банківські послуги з використанням
пластикових карток ……………………………….. 94

6.1. Загальна характеристика розрахунків з використанням
карток ……………………………………………. 94

6.2. Види послуг, які можна отримати за  допомогою
пластикових карток …………………………………. 96

6.3. Основні типи пластикових карток ……………………… 97

6.4. Учасники системи карткових розрахунків та їх взаємодія …. 104

6.5. Смарт-картки та їх характеристика …………………… 107

6.6. Стан впровадження платіжних карткових систем в Україні .. 111

Розділ 7. Автоматизація формування звітності комерційного банку 115

7.1. Загальна характеристика звітності ……………………. 115

7.2. Структура плану рахунків комерційного банку …………. 116

7.3. Особливості ведення та автоматизації аналітичного обліку .. 118

7.4. Порядок формування економічних показників звітності …… 124

7.5. Структура файлів звітності ………………………….. 128

7.6. Інформаційна модель формування файлів звітності 01 та 02.. 131

Розділ 8. Система електронних міжбанківських платежів (СЕП) … 138

8.1. Види організації платіжних систем ……………………. 138

8.2. Організація розрахунків в системі електронних
платежів України ………………………………….. 140

8.3. Моделі функціонування СЕП ………………………… 143

Розділ 9. Технологія міжбанківських платежів у комерційному банку 155

9.1. Файли інтерфейсу між ОДБ та АРМ-3 …………………. 155

9.2. Технологія міжбанківських платежів у комерційному банку .. 158

9.3. Інформаційне забезпечення СЕП ……………………… 161

Розділ 10. Електронні системи обміну банківськими повідомленнями 170

10.1. Електронна пошта НБУ — основа взаємодії між
 банківськими установами ………………………….. 170

10.2. Система «Клієнт-банк» …………………………….. 177

10.3. Міжнародна міжбанківська телекомунікаційна система (SWIFT) 187

10.4. Міжнародні телекомунікаційні служби фінансової
інформації………………………………………… 195

Розділ 11. Гарантування безпеки електронних документів і
електронних платежів…………………………….. 205

11.1. Загрози безпеки АБС ………………………………. 205

11.2. Основні засоби захисту ……………………………. 207

11.3. Основні задачі та вимоги до захисту банківської
 інформації в СЕП …………………………………. 210

Література ……………………………………………….. 216

скачать в формате Word